¿Qué procedimientos recomendaría a una empresa para prevenir el fraude?¿Cómo evitar el fraude en las empresas?

Hay una variedad mayor de lo que creemos en cuanto a los tipos de fraude en las empresas, pero en este post te voy a resumir un poco el como evitar y combatir los fraudes dentro de las empresas. ¿Cómo tener una estrategia y que recomendaciones podemos seguir para combatir el fraude?

¿Qué procedimientos recomendaría yo a una empresa para prevenir el fraude?

Hay procedimientos que pueden contribuir a minimizar el potencial de fraude en tu organización empresarial. Es vital conocer a los empleados, dar a conocer las políticas antifraude, implementar controles internos, monitorear salidas a vacaciones, consultar Expertos, establecer el tono jerárquico correcto. Consultando a detectives privados en Madrid nos cuentan más cosas…

Nos explican las técnicas que se utilizan para que se pueda detectar y prevenir el fraude en el tiempo.

El robo de identidad

También llamado phishing, es de lo más frecuente y se trata de la obtención ilegal de datos personales de un tercero. El estafador puede utilizar todos los datos de la persona que imita, a través de la creación de un “duplicado perfecto”. Pueden proceder a la activación de las cuentas inactivas para recibir los fondos obtenidos de manera fraudulenta y mover esos fondos después, en cuyo caso ya no los vas a poder recuperar.

Una estrategia que usan pasa por la creación de un comportamiento de buen crédito para aumentar el activo y pasar rápidamente y sin intención de pagar. Estos son los casos de auto-financiación o deudas pendientes de pago entre clientes, empresas y delitos vinculados a los sindicatos.

En muchos casos esto consistió en tomar ventaja de las debilidades de las organizaciones financieras en productos tales como líneas de crédito, pagarés y cheques.

Abuso del ciclo de “limpieza” de los productos de crédito.

Estaríamos hablando aquí de múltiples aplicaciones fraudulentas a través de un dispositivo no identificable. Se usan cada vez más técnicas aplicadas al navegador. A menudo se utiliza para robar información mediante estafas.

La prevención del fraude

Hay algunos ejemplos comunes de fraude en las relaciones comerciales entre las empresas y por eso son importantes las recomendaciones de política propuestas por detectives para abogados. 

Hackeo de sistemas informáticos

En este tipo de estafas, un comprador servidor de la piratería o el asegurado consigue que se realice el pago a otra cuenta bancaria que no pertenece al acreedor legítimo, pero que si es del ladrón de identidad. Por lo general, estos robos de identidad ocurren dentro de la red habitual de los compradores o empleados pares.

Para evitar esto, es importante que cada empresa establezca los mecanismos necesarios para la seguridad, si es posible, para evitar la piratería de sus aplicaciones, servidores y comunicaciones realizadas en el curso de operaciones comerciales. En el caso de que la piratería se produzca en el servidor del presunto comprador, se recomienda confirmar la veracidad de la transacción comercial que se ha planteado a través de una ruta alternativa.

En España, el tipo más común de estafa es la que se produce cuando una empresa pone una gran cantidad de órdenes en un corto período de tiempo, generalmente a varios proveedores, con la intención de recoger una gran cantidad de mercancías y luego desaparecer sin pagar. Suelen ser personas que están muy familiarizadas con el funcionamiento del seguro de crédito.

El primer contacto se hace generalmente por teléfono, móvil, fax o desde una dirección de correo electrónico gratuito, pidiendo precios en la mayoría de los casos, el comprador no negocia. A veces se puede percibir un cierto desconocimiento del sector por parte del comprador.

El robo de identidad

Como decía antes, es la estafa común. Se trata del robo o suplantación de identidad, que ocurre normalmente, pero no sólo en las ventas de exportación, particularmente en Italia y el Reino Unido. Ocurre que a menudo la orden incluye el nombre de un empleado de alto nivel, a veces con una posición importante en esa compañía, y datos bancarios para convencer al vendedor que la solicitud es legal.

Si el vendedor ha proporcionado el seguro de crédito, van a solicitar la cobertura de la sociedad cotizada. Siendo las empresas de edad, serias, bien establecidas y solventes, en general se concede un descubierto.  La dirección de entrega de la mercancía indicada en el pedido es generalmente distinta a las instalaciones principales o la sede de la empresa que realiza la solicitud.

En la mayoría de los casos, los portadores son empleados directamente por el comprador y recogen la mercancía adquirida desde los almacenes de propiedad del vendedor. Si el vendedor es el del alquiler de transporte, el conductor del camión recibe instrucciones a través de una llamada de modificación de los detalles de la entrega inicial.

La mayoría de las veces le piden al conductor que recoja la mercancía, no de la dirección de la empresa objetivo, sino en otro lugar, por ejemplo, un depósito en una ubicación diferente. A veces incluso en otro país. Normalmente la mercancía desaparece. Cuando llega el momento de cobrar el cheque, el banco lo devuelve por falta de fondos.

El exportador español está tratando de localizar a la persona que se puso en contacto por fax o teléfono para pedir una explicación y, o bien no lo puede encontrar o, a lo sumo, es un contestador automático. Una vez declarado el defecto, se especifica que la persona que solicitó el pedido no pertenece a la empresa a la que estamos solicitando el pago que incluso ha traído o está en proceso de interponer una denuncia contra el usurpador en su país. Obviamente, la compañía a la que estamos reclamando el pago no sólo no pidió la orden, sino que nunca recibió la mercancía.

Consejos para evitar el fraude financiero

Cabe un proceso de auditoría que involucre transacciones monetarias, realizar un seguimiento de quién está manejando el dinero para tu negocio, pedir informes de gestión regulares, usar la tecnología como un aliado. Debes detectar impostores, para ello incluso se puede buscar en la Web. No pagar por adelantado a cambio de una promesa. Hay que pensar en tus opciones de pago. No hay que hablar nunca con máquinas. Cuelga a los pregrabados de llamadas telefónicas automáticas.

Prevenir el fraude de identidad corporativa

Esta es una de los más económicamente perjudiciales brechas de seguridad que tiende a no ser cubierta por el seguro. Las claves del fraude de identidad en el negocio es una de las más sofisticadas estafas en los últimos tiempos. Por lo general comienza con una inesperada llamada o correo electrónico de un nuevo cliente.

El motivo del contacto era conocido por nuestra empresa en una feria o a través de la página web. El estafador se recrea haciéndose pasar por un mayorista, un importador… Al ser un cliente nuevo no tiene información previa y por tanto, si le das crédito, eres el más expuesto a los riesgos de los estafadores.

No sólo existen estos trucos utilizados para reemplazar la identidad, el estafador puede utilizar los datos de un cliente conocido. Pero si la compañía sospecha de fraude o robo de identidad, las mercancías serán enviadas al destino en estos casos de uso público o generalmente almacenadas en una dirección diferente en la sede del cliente.

Comprueba los datos proporcionados por el nuevo cliente: la oficina central, teléfono, firma de la persona que pone la orden, etc. Hazle confirmar su pedido y realiza una llamada para ver si la orden es real y puede entregar el pedido a la dirección.

Los llamados ‘robos limpios’ complican el cobro del seguro. El bumping y la ganzúa manipulada son novedosas técnicas que están causando estragos, y lo peor es que no suelen cubrirlas los seguros. Ya de por si es bastante desagradable el que te roben, pero si encima compruebas que el seguro solo te pone pegas, entonces es una tortura. Y es lo que suele pasar cuando has sido victima del bumping.

EL MÉTODO BUMPING Y LA GANZUA BUMPING, UN DOLOR DE CABEZA PARA LOS SEGUROS

El caso es que el seguro suele poner problemas a la hora de costear cual es el valor de los objetos robados porque no hay señal evidente que nos indique como han accedido los ladrones al hogar. Han abierto la puerta de forma tan limpia que no han dejado ni rastro de violencia. No han dañado la cerradura e incluso pueden haber dejado la puerta otra vez cerrada con llave. Para el seguro podríamos haber sido nosotros mismos quienes hubiésemos simulado el robo. Así de claro y así de simple.

El ‘bumping’ consiste en abrir las cerraduras con llaves tipo bump y el golpeo con un objeto. Una tercera parte de los cierres en la Comunidad de Catalunya son de tubo y se pueden abrir con este sistema. Otro treinta por ciento con llave borja pueden ser abiertas con ganzúas singulares.

METODO BUMPING: Inconvenientes a la hora de querer cobrar el seguro

El ‘bumping’ y la ganzúa manipulada complican sobremanera la investigación del delito porque no se aprecian daños en la puerta ni en la cerradura. Estas nuevas técnicas de los ladrones no suelen estar cubiertas por los seguros. Es por ello recomendable leer bien, siempre lo es, las condiciones generales y particulares de la póliza suscrita.

Según fuentes de la aseguradora Allianz la garantía de hurto se ajusta perfectamente a lo que se define como robo en el artículo doscientos treinta y siete, doscientos treinta y ocho y doscientos treinta y nueve del Código Penal. Así entonces se considera “robo”, también al empleo de llaves falsas, ganzúas y similares. La dificultad estriba en saber si el propietario dice o no la verdad.

METODO BUMPING: El uso del bumping o la ganzúa manipulada depende del tipo de cerradura que deseen abrir. 

Defenderse del bumping y la ganzúa solo es posible si extremamos las cautelas. La prevención es esencial. Pero hay que tener en cuenta que incluso las puertas blindadas y rejas son susceptibles de ser abiertas de esta forma. Una buena puerta blindada tiene que tener anclajes en el cierre y también  el marco deberá ser fuerte como la puerta y tener un dispositivo anti-ganzúa. Pero este tipo de puertas cuestan por encima de los mil euros. Eso si, cuando los ladrones dan con una de ellas, prueban en la de al lado mejor.

La mayor parte de las cerraduras que existen hoy en día pueden ser abiertas por medio de estas dos técnicas. De ahí el aumento del uso del bumping por parte de los ladrones. Tanto la Policía como los cerrajeros han tenido que dar la voz de alarma. Los profesionales del robo son capaces de abrir una cerradura en solo 5 segundos.

Estos hurtos se cometen generalmente por las mañanas, desde las ocho hasta las dos de la tarde. Se cuelan en el portal y van llamando casa por casa para saber cuales son las que están vacías.

METODO BUMPING: Hay muchas cerraduras obsoletas

Así lo manifiesta la Unión de Cerrajeros de Seguridad de España, quienes calculan que cerca de un ochenta por ciento de las cerraduras que existen en España han quedado obsoletas ante este tipo de robos. Insisten en la necesidad de un ´plan renove´. Si bien aseguran que no hay cerradura que se resista, sin embargo se puede conseguir que tengan que tardar demasiado en abrirlas para que desistan de su intento y se vayan a por otra más fácil.

¿Cómo empezar, gestionar y dirigir un proyecto de obra nuevo? Como hacer un proyecto de obra?

Para informarnos en profundidad acudimos a una asesoría y consultoría técnica legal en Valencia, especializada en proyectos de obra. Les preguntamos, entre otras cosas, como es la elaboración de un proyecto de ampliación, modificación, reforma o renovación. En bt2 Asociados cuentan con una amplia experiencia en el diseño y gestión de edificaciones en relación al denominado Proyecto de obra.

El objetivo final es lograr el mejor producto posible dentro de los requerimientos del cliente y apegarse a estrictos parámetros de calidad, implementando el flujo de información en todo el proceso de diseño del proyecto con la mayor certeza, solvencia y calidad desde el inicio. hasta la entrega.

¿Cuáles son los pasos principales?

REVISIÓN DE LA DOCUMENTACIÓN NECESARIA DEL PROYECTO. Es necesario para empezar a trabajar. ESTUDIO O PROYECTO DE SEGURIDAD Y SALUD EN CONSTRUCCIÓN. PROYECTO DE ACTIVIDAD. El organizador decide, promueve, planifica y financia el trabajo.

Uno de los objetivos es conocer a los agentes involucrados en el proceso, y en el control de calidad. Se coordina la seguridad y salud en la construcción, el control técnico del edificio o los PTU, independientemente de la inspección técnica a realizar en la dirección optativa.

PRIMEROS CONTROLES

La valoración de la obra es un documento contractual y junto con el pliego de condiciones son claves para garantizar la buena ejecución de la Obra nueva. El informe de trazado es un documento contractual que se elabora tras comprobar el mismo. Se fija una fecha que indica el inicio oficial de obra. Antes de iniciar cualquier trabajo, es necesario monitorear el entorno del lugar y su estado.

Para realizar un proyecto de construcción se necesitan y vigilan cosas como el estudio de viabilidad, la calificación, financiación, el diseño o el procedimiento de selección.

CONTENIDO DEL PLAN DE SEGURIDAD Y SALUD

Se trata de un documento que permite a los empresarios que intervienen en el trabajo gestionar todas sus acciones. En él se integran aspectos preventivos junto con otros productivos. En el caso de los planes de seguridad y salud elaborados en la aplicación de un estudio de seguridad y salud, las propuestas de medidas preventivas alternativas incluirán su evaluación económica, lo que no puede suponer una reducción del importe global.

El punto de partida para el desarrollo de un PSS es un estudio de seguridad y salud o un estudio de referencia. El contratista deberá adaptar las previsiones contenidas en el ESS / EBSS a su propio sistema de trabajo. Para ello, debe quedar claro que la EAS debe estar debidamente elaborada, con contenido y especificidad acorde con el trabajo,

Si el ESS es importante para la adecuada preparación del PSS, es un proyecto clave para realizar el trabajo. Por ejemplo, si el proyecto y la ESS definen una unidad de trabajo en la que el sistema de fiscalización permite que se realice con protección colectiva, se impedirá la protección individual.

Luego de lo anterior, se ha de tener en cuenta para quién es el PSS, quiénes son los agentes involucrados en la obra, quiénes deben leer, asimilar y por tanto adherirse a ella. Hay que considerar la capacidad de formar y comprender los recursos preventivos, los gerentes laborales, los gerentes de subcontratistas, las pequeñas empresas, los autónomos y los trabajadores en general.

Si realmente se quiere que el PSS sea un documento útil que pueda ser consultado, gestionado y aplicado por estos agentes, no hay que equivocarse y crear un documento con un gran valor técnico, pero difícil de asimilar, y por tanto de baja ocurrencia y respuesta en el trabajo, lo que lo haría un mero formalismo.

La sencillez de la PSS, el uso de más ayudas didácticas, como gráficos, dibujos, bocetos, etc., junto con la coherencia y adaptación al trabajo será lo adecuado para garantizar su implementación.

ASPECTOS IMPORTANTES A CONSIDERAR

Se debe elaborar un plan de seguridad y salud antes de comenzar a trabajar. Siempre que exista un proyecto de implementación, será necesario elaborar un estudio básico sobre seguridad y salud, el cual deberá ser elaborado y aprobado antes del inicio de la obra. El Reglamento (CE) nº 1627/1997 indica que ese plan de seguridad y salud es una herramienta fundamental para evaluar los riesgos y planificar las actividades preventivas de las obras cubiertas por el Reglamento de servicios preventivos.

Estas medidas deben servir de base para la creación de procedimientos de trabajo específicos, que serán recogidos en el PSS correspondiente a cada fase de la obra y que deberán ser preparados por la empresa proveedora para cada una de ellas. Por este motivo, el PSS debe incluir la identificación de los riesgos derivados de los procedimientos de trabajo tanto del proveedor como de los subcontratistas que dependen de él, y las medidas de precaución a aplicar en el trabajo, incluidos los equipos, sustancias y preparaciones y sistemas de protección colectiva e individual, así como otros elementos que se utilizarán para la aplicación de los procedimientos de trabajo anteriores.