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¿Qué procedimientos recomendaría a una empresa para prevenir el fraude?¿Cómo evitar el fraude en las empresas?
Hay una variedad mayor de lo que creemos en cuanto a los tipos de fraude en las empresas, pero en este post te voy a resumir un poco el como evitar y combatir los fraudes dentro de las empresas. ¿Cómo tener una estrategia y que recomendaciones podemos seguir para combatir el fraude?
¿Qué procedimientos recomendaría yo a una empresa para prevenir el fraude?
Hay procedimientos que pueden contribuir a minimizar el potencial de fraude en tu organización empresarial. Es vital conocer a los empleados, dar a conocer las políticas antifraude, implementar controles internos, monitorear salidas a vacaciones, consultar Expertos, establecer el tono jerárquico correcto. Consultando a detectives privados en Madrid nos cuentan más cosas…
Nos explican las técnicas que se utilizan para que se pueda detectar y prevenir el fraude en el tiempo.
El robo de identidad
También llamado phishing, es de lo más frecuente y se trata de la obtención ilegal de datos personales de un tercero. El estafador puede utilizar todos los datos de la persona que imita, a través de la creación de un “duplicado perfecto”. Pueden proceder a la activación de las cuentas inactivas para recibir los fondos obtenidos de manera fraudulenta y mover esos fondos después, en cuyo caso ya no los vas a poder recuperar.
Una estrategia que usan pasa por la creación de un comportamiento de buen crédito para aumentar el activo y pasar rápidamente y sin intención de pagar. Estos son los casos de auto-financiación o deudas pendientes de pago entre clientes, empresas y delitos vinculados a los sindicatos.
En muchos casos esto consistió en tomar ventaja de las debilidades de las organizaciones financieras en productos tales como líneas de crédito, pagarés y cheques.
Abuso del ciclo de “limpieza” de los productos de crédito.
Estaríamos hablando aquí de múltiples aplicaciones fraudulentas a través de un dispositivo no identificable. Se usan cada vez más técnicas aplicadas al navegador. A menudo se utiliza para robar información mediante estafas.
La prevención del fraude
Hay algunos ejemplos comunes de fraude en las relaciones comerciales entre las empresas y por eso son importantes las recomendaciones de política propuestas por detectives para abogados.
Hackeo de sistemas informáticos
En este tipo de estafas, un comprador servidor de la piratería o el asegurado consigue que se realice el pago a otra cuenta bancaria que no pertenece al acreedor legítimo, pero que si es del ladrón de identidad. Por lo general, estos robos de identidad ocurren dentro de la red habitual de los compradores o empleados pares.
Para evitar esto, es importante que cada empresa establezca los mecanismos necesarios para la seguridad, si es posible, para evitar la piratería de sus aplicaciones, servidores y comunicaciones realizadas en el curso de operaciones comerciales. En el caso de que la piratería se produzca en el servidor del presunto comprador, se recomienda confirmar la veracidad de la transacción comercial que se ha planteado a través de una ruta alternativa.
En España, el tipo más común de estafa es la que se produce cuando una empresa pone una gran cantidad de órdenes en un corto período de tiempo, generalmente a varios proveedores, con la intención de recoger una gran cantidad de mercancías y luego desaparecer sin pagar. Suelen ser personas que están muy familiarizadas con el funcionamiento del seguro de crédito.
El primer contacto se hace generalmente por teléfono, móvil, fax o desde una dirección de correo electrónico gratuito, pidiendo precios en la mayoría de los casos, el comprador no negocia. A veces se puede percibir un cierto desconocimiento del sector por parte del comprador.
El robo de identidad
Como decía antes, es la estafa común. Se trata del robo o suplantación de identidad, que ocurre normalmente, pero no sólo en las ventas de exportación, particularmente en Italia y el Reino Unido. Ocurre que a menudo la orden incluye el nombre de un empleado de alto nivel, a veces con una posición importante en esa compañía, y datos bancarios para convencer al vendedor que la solicitud es legal.
Si el vendedor ha proporcionado el seguro de crédito, van a solicitar la cobertura de la sociedad cotizada. Siendo las empresas de edad, serias, bien establecidas y solventes, en general se concede un descubierto. La dirección de entrega de la mercancía indicada en el pedido es generalmente distinta a las instalaciones principales o la sede de la empresa que realiza la solicitud.
En la mayoría de los casos, los portadores son empleados directamente por el comprador y recogen la mercancía adquirida desde los almacenes de propiedad del vendedor. Si el vendedor es el del alquiler de transporte, el conductor del camión recibe instrucciones a través de una llamada de modificación de los detalles de la entrega inicial.
La mayoría de las veces le piden al conductor que recoja la mercancía, no de la dirección de la empresa objetivo, sino en otro lugar, por ejemplo, un depósito en una ubicación diferente. A veces incluso en otro país. Normalmente la mercancía desaparece. Cuando llega el momento de cobrar el cheque, el banco lo devuelve por falta de fondos.
El exportador español está tratando de localizar a la persona que se puso en contacto por fax o teléfono para pedir una explicación y, o bien no lo puede encontrar o, a lo sumo, es un contestador automático. Una vez declarado el defecto, se especifica que la persona que solicitó el pedido no pertenece a la empresa a la que estamos solicitando el pago que incluso ha traído o está en proceso de interponer una denuncia contra el usurpador en su país. Obviamente, la compañía a la que estamos reclamando el pago no sólo no pidió la orden, sino que nunca recibió la mercancía.
Consejos para evitar el fraude financiero
Cabe un proceso de auditoría que involucre transacciones monetarias, realizar un seguimiento de quién está manejando el dinero para tu negocio, pedir informes de gestión regulares, usar la tecnología como un aliado. Debes detectar impostores, para ello incluso se puede buscar en la Web. No pagar por adelantado a cambio de una promesa. Hay que pensar en tus opciones de pago. No hay que hablar nunca con máquinas. Cuelga a los pregrabados de llamadas telefónicas automáticas.
Prevenir el fraude de identidad corporativa
Esta es una de los más económicamente perjudiciales brechas de seguridad que tiende a no ser cubierta por el seguro. Las claves del fraude de identidad en el negocio es una de las más sofisticadas estafas en los últimos tiempos. Por lo general comienza con una inesperada llamada o correo electrónico de un nuevo cliente.
El motivo del contacto era conocido por nuestra empresa en una feria o a través de la página web. El estafador se recrea haciéndose pasar por un mayorista, un importador… Al ser un cliente nuevo no tiene información previa y por tanto, si le das crédito, eres el más expuesto a los riesgos de los estafadores.
No sólo existen estos trucos utilizados para reemplazar la identidad, el estafador puede utilizar los datos de un cliente conocido. Pero si la compañía sospecha de fraude o robo de identidad, las mercancías serán enviadas al destino en estos casos de uso público o generalmente almacenadas en una dirección diferente en la sede del cliente.
Comprueba los datos proporcionados por el nuevo cliente: la oficina central, teléfono, firma de la persona que pone la orden, etc. Hazle confirmar su pedido y realiza una llamada para ver si la orden es real y puede entregar el pedido a la dirección.
